Cerfina nepretržite analyzuje údaje o trhu a portfóliu, aby uvádzal odporúčania prispôsobené riziku, bez toho, aby vyžadoval minimálny vklad alebo znalosti z oblasti financií.
Žiadny minimálny vklad. Nevyžaduje sa žiadne obchodné skúsenosti. Údaje sa spracúvajú podľa štandardov spracovania finančných údajov Spojeného kráľovstva.
Väčšina nástrojov prediktívnej analýzy bola vytvorená pre inštitúcie so značným kapitálom. Cerfina bol vytvorený tak, aby úplne odstránil tento prah, pričom základné modely zostali nezmenené.
Prediktívny mechanizmus Cerfina spracováva rovnaké kategórie údajov, aké používajú väčší správcovia aktív: historický pohyb cien, vzorce likvidity a indikátory sentimentu čerpané z verejných zdrojov. Neexistuje žiadna samostatná, zmenšená verzia pre menšie účty.
Vyhýbame sa predpokladu, že klienti by mali jednoducho dôverovať čiernej skrinke. Každá fáza nižšie uvedeného procesu môže byť vysvetlená bežnými termínmi.
Systém čerpá štruktúrované trhové údaje, cenovú históriu a verejne dostupné signály sentimentu, pričom aktualizuje svoj interný obraz počas obchodného dňa, a nie v pevných intervaloch.
Štatistické modely hodnotia pravdepodobnostne vážené výsledky naprieč celým radom scenárov, pričom sa upravujú o volatilitu a koreláciu medzi aktívami držanými v portfóliu.
Zistenia sú preložené do konkrétnych návrhov v jednoduchom jazyku, ako je napríklad vyváženie váh alebo označovanie nezvyčajných posunov sentimentu, a nie prezentované ako nevysvetlené skóre.
Cerfina bol navrhnutý tak, aby analytické pracovné zaťaženie prebiehalo nepretržite na pozadí. Od klientov sa neočakáva, že budú monitorovať grafy alebo interpretovať nespracované ukazovatele; plošina sa vynára len to, čo si vyžaduje pozornosť.
Každé investičné rozhodnutie nesie riziko a žiadny analytický systém, akokoľvek sofistikovaný, ho úplne neodstráni. Platforma Cerfina je navrhnutá tak, aby znížila riziko, ktorému sa dá vyhnúť: druh, ktorý pochádza z oneskorených informácií, emocionálneho rozhodovania alebo nedostatočnej viditeľnosti koncentrácie portfólia.
Odporúčania sa kalibrujú podľa uvedenej tolerancie rizika a aktualizujú sa podľa toho, ako sa menia podmienky na trhu, a nie sú po počiatočnom posúdení statické.
Pozície a odporúčané akcie sú zaznamenávané a kontrolovateľné, čo poskytuje konzistentný audit trail pre každú úpravu, ktorú systém navrhuje.
Portfóliová expozícia sa neustále prehodnocuje, takže náhla zmena volatility sa odrazí v usmernení v rámci rovnakého cyklu spracovania, nie v nasledujúci deň.
Pre jednotlivcov, ktorí majú v držbe malý počet aktív, platforma identifikuje riziko koncentrácie a navrhuje úpravy váženia v súlade s uvedeným rizikovým profilom, ktorý sa aktualizuje podľa zmeny držby.
Verejne dostupné komentáre a tok správ sa spracúvajú na zistenie posunov v sentimente v konkrétnych sektoroch alebo nástrojoch, ktoré sa vynárajú ako kontext popri pohybe cien.
Pre tých, ktorí spravujú väčšie alebo rôznorodejšie holdingy, systém modeluje účinok prerozdelenia kapitálu medzi kategóriami, čo umožňuje porovnanie plánovaných výsledkov pred vykonaním akejkoľvek zmeny.
Neexistuje žiadne pevné minimum. Rovnaký analytický mechanizmus platí pre menšie aj väčšie účty; suma, s ktorou začnete, je výlučne na vašom rozhodnutí a môžete ju kedykoľvek upraviť.
Modely vytvárajú skôr pravdepodobnostne vážené odporúčania než záruky. Presnosť sa posudzuje podľa toho, ako dôsledne sa odporúčanie zhoduje s následným správaním na trhu, nie podľa jednej pevnej miery úspešnosti, a to sa priebežne prehodnocuje, keď sa modely preškoľujú.
S údajmi klientov sa nakladá v súlade s požiadavkami Spojeného kráľovstva na ochranu údajov, pričom prístup je obmedzený na základe potreby vedieť. Úplné podrobnosti o úschove a regulačných opatreniach sú poskytnuté počas nalodenia, predtým, ako sa vyžaduje akýkoľvek záväzok.