Cerfina kontinuirano analizira podatke o tržištu i portfelju kako bi iznio preporuke prilagođene riziku, bez potrebe za minimalnim depozitom ili iskustvom u financijama.
Nema minimalnog depozita. Nije potrebno iskustvo trgovanja. Podaci se obrađuju u skladu s britanskim standardima za rukovanje financijskim podacima.
Većina alata za prediktivnu analitiku izgrađena je za institucije s velikim kapitalom. Cerfina je izgrađen kako bi u potpunosti uklonio taj prag, dok su temeljni modeli ostali nepromijenjeni.
Prediktivni mehanizam koji stoji iza Cerfina obrađuje iste kategorije podataka koje koriste veći upravitelji imovinom: povijesno kretanje cijena, uzorke likvidnosti i pokazatelje raspoloženja iz javnih izvora. Ne postoji posebna, smanjena verzija za manje račune.
Izbjegavamo pretpostavku da bi klijenti jednostavno trebali vjerovati crnoj kutiji. Svaka faza procesa u nastavku može se objasniti uobičajenim terminima.
Sustav privlači strukturirane tržišne podatke, povijest cijena i javno dostupne signale raspoloženja, ažurirajući svoju internu sliku tijekom dana trgovanja, a ne u fiksnim intervalima.
Statistički modeli procjenjuju ishode ponderirane vjerojatnosti u nizu scenarija, prilagođavajući volatilnost i korelaciju između imovine koja se drži unutar portfelja.
Nalazi se prevode u konkretne prijedloge jednostavnim jezikom, kao što je rebalansiranje ponderiranja ili označavanje neobičnih promjena raspoloženja, umjesto da se predstavljaju kao neobjašnjeni rezultati.
Cerfina je dizajniran tako da se analitičko radno opterećenje odvija neprekidno u pozadini. Od klijenata se ne očekuje da prate grafikone ili tumače sirove pokazatelje; platforma prikazuje samo ono što zahtijeva pažnju.
Svaka odluka o ulaganju nosi rizik, a niti jedan analitički sustav, koliko god bio sofisticiran, to u potpunosti ne uklanja. Ono za što je platforma Cerfina osmišljena jest smanjiti rizik koji se može izbjeći: onaj koji dolazi od odgođenih informacija, emocionalnog donošenja odluka ili nedostatka uvida u koncentraciju portfelja.
Preporuke su kalibrirane prema navedenoj toleranciji rizika i ažuriraju se kako se tržišni uvjeti mijenjaju, umjesto da ostanu statične nakon početne procjene.
Pozicije i preporučene radnje bilježe se i mogu se pregledati, dajući dosljedan revizijski trag za svaku prilagodbu koju sustav predloži.
Izloženost portfelja kontinuirano se ponovno procjenjuje, tako da se iznenadna promjena volatilnosti odražava u smjernicama unutar istog ciklusa obrade, a ne sljedećeg dana.
Za pojedince koji posjeduju mali broj imovine, platforma identificira rizik koncentracije i predlaže prilagodbe ponderiranja usklađene s navedenim profilom rizika, ažuriranim s promjenom posjeda.
Javno dostupni komentari i tijek vijesti obrađuju se kako bi se otkrile promjene u raspoloženju oko određenih sektora ili instrumenata, koji se pojavljuju kao kontekst uz kretanje cijena.
Za one koji upravljaju većim ili raznolikijim posjedima, sustav modelira učinak preraspodjele kapitala po kategorijama, dopuštajući usporedbu predviđenih rezultata prije bilo kakve promjene.
Ne postoji fiksni minimum. Isti analitički mehanizam primjenjuje se i na manje i na veće račune; iznos s kojim ćete početi u potpunosti je vaša odluka i možete ga prilagoditi u bilo kojem trenutku.
Modeli daju preporuke ponderirane vjerojatnošću, a ne jamstva. Točnost se procjenjuje prema tome koliko je dosljedno preporuka usklađena s kasnijim ponašanjem na tržištu, a ne prema jednoj fiksnoj stopi uspjeha, a to se kontinuirano preispituje kako se modeli ponovno obučavaju.
Podacima klijenata postupa se u skladu sa zahtjevima britanske zaštite podataka, a pristup je ograničen na temelju potrebe za znanjem. Sve pojedinosti o skrbništvu i regulatornim aranžmanima daju se tijekom ukrcavanja, prije nego što se zahtijeva bilo kakva obveza.