Cerfina analüüsib pidevalt turu- ja portfelliandmeid, et avaldada riskiga kohandatud soovitusi, ilma et oleks vaja minimaalset hoiust või finantsalast tausta.
Minimaalne sissemakse puudub. Kauplemiskogemust pole vaja. Andmeid töödeldakse Ühendkuningriigi finantsandmete töötlemise standardite kohaselt.
Enamik ennustavaid analüütilisi tööriistu loodi suure kapitaliga asutustele. Cerfina loodi selle läve täielikuks eemaldamiseks, jättes samal ajal aluseks olevad mudelid muutumatuks.
Cerfina-i taga olev ennustusmootor töötleb samu andmekategooriaid, mida kasutavad suuremad varahaldurid: ajalooline hinnaliikumine, likviidsusmustrid ja avalikest allikatest saadud meeleolunäitajad. Väiksemate kontode jaoks eraldi vähendatud versiooni pole.
Väldime eeldust, et kliendid peaksid lihtsalt musta kasti usaldama. Protsessi iga etappi saab seletada tavaliste sõnadega.
Süsteem kasutab struktureeritud turuandmeid, hinnakujunduse ajalugu ja avalikult kättesaadavaid sentimentide signaale, värskendades oma sisemist pilti kogu kauplemispäeva jooksul, mitte kindlate ajavahemike järel.
Statistilised mudelid hindavad tõenäosusega kaalutud tulemusi mitmesuguste stsenaariumide lõikes, kohandades volatiilsust ja korrelatsiooni portfellis hoitavate varade vahel.
Leiud tõlgitakse konkreetseteks, arusaadavateks soovitusteks, nagu näiteks kaalude tasakaalustamine või ebatavaliste meeleolumuutuste märgistamine, selle asemel, et neid esitada seletamatute skooridena.
Cerfina loodi nii, et analüütiline töökoormus toimuks pidevalt taustal. Klientidelt ei eeldata graafikute jälgimist ega töötlemata näitajate tõlgendamist; platvormil on ainult see, mis vajab tähelepanu.
Iga investeerimisotsusega kaasneb risk ja ükski analüütiline süsteem, olgu see nii keerukas, ei eemalda seda täielikult. Cerfina platvorm on loodud selleks, et vähendada välditavat riski: sellist, mis tuleneb teabe hilinemisest, emotsionaalsest otsuste tegemisest või portfelli kontsentratsiooni nähtavuse puudumisest.
Soovitused on kalibreeritud vastavalt märgitud riskitaluvusele ja neid ajakohastatakse turutingimuste muutudes, mitte ei jäeta pärast esialgset hindamist staatiliseks.
Positsioonid ja soovitatavad toimingud logitakse ja ülevaatavad, mis annab järjepideva kontrolljälje iga süsteemi pakutava kohanduse kohta.
Portfelli positsiooni hinnatakse pidevalt ümber, nii et äkiline volatiilsuse muutus kajastub juhistes sama töötlemistsükli jooksul, mitte järgmisel päeval.
Üksikisikute puhul, kellel on väike arv varasid, tuvastab platvorm kontsentratsiooniriski ja soovitab kaalumise korrigeerimisi, mis on vastavuses märgitud riskiprofiiliga, mida ajakohastatakse osaluse muutudes.
Avalikult kättesaadavaid kommentaare ja uudistevooge töödeldakse, et tuvastada meeleolumuutusi teatud sektorite või instrumentide ümber, mis tuuakse esile kontekstina hindade liikumise kõrval.
Nende jaoks, kes haldavad suuremaid või mitmekesisemaid osalusi, modelleerib süsteem kapitali kategooriate vahel ümberjaotamise mõju, võimaldades prognoositud tulemusi võrrelda enne muudatuste tegemist.
Kindlat miinimumi pole. Sama analüütiline mootor kehtib nii väiksemate kui ka suuremate kontode puhul; summa, millega alustate, on täielikult teie otsus ja seda saab igal ajal muuta.
Mudelid annavad pigem tõenäosusega kaalutud soovitusi kui garantiisid. Täpsust hinnatakse selle järgi, kui järjepidevalt soovitus on vastavuses järgneva turukäitumisega, mitte ühe fikseeritud edukuse määra järgi, ning seda vaadatakse mudelite ümberõpetamisel jooksvalt üle.
Kliendiandmeid käsitletakse kooskõlas Ühendkuningriigi andmekaitsenõuetega ning juurdepääs on piiratud teadmisvajaduse alusel. Täielikud üksikasjad eestkoste ja regulatiivse korra kohta esitatakse pardaletuleku ajal, enne kui nõutakse kohustusi.