Το Cerfina αναλύει συνεχώς δεδομένα αγοράς και χαρτοφυλακίου για να εμφανίσει συστάσεις προσαρμοσμένες στον κίνδυνο, χωρίς να απαιτείται ελάχιστη κατάθεση ή ένα υπόβαθρο στα χρηματοοικονομικά.
Χωρίς ελάχιστη κατάθεση. Δεν απαιτείται εμπειρία συναλλαγών. Τα δεδομένα υποβάλλονται σε επεξεργασία σύμφωνα με τα πρότυπα διαχείρισης οικονομικών δεδομένων του Ηνωμένου Βασιλείου.
Τα περισσότερα εργαλεία προγνωστικής ανάλυσης δημιουργήθηκαν για ιδρύματα με σημαντικό κεφάλαιο. Το Cerfina κατασκευάστηκε για να αφαιρέσει πλήρως αυτό το όριο, διατηρώντας αμετάβλητα τα υποκείμενα μοντέλα.
Η μηχανή πρόβλεψης πίσω από το Cerfina επεξεργάζεται τις ίδιες κατηγορίες δεδομένων που χρησιμοποιούνται από μεγαλύτερους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων: ιστορικές κινήσεις τιμών, μοτίβα ρευστότητας και δείκτες συναισθήματος που προέρχονται από δημόσιες πηγές. Δεν υπάρχει ξεχωριστή, μειωμένη έκδοση για μικρότερους λογαριασμούς.
Αποφεύγουμε την υπόθεση ότι οι πελάτες πρέπει απλώς να εμπιστεύονται ένα μαύρο κουτί. Κάθε στάδιο της διαδικασίας παρακάτω μπορεί να εξηγηθεί με συνηθισμένους όρους.
Το σύστημα αντλεί δομημένα δεδομένα αγοράς, ιστορικό τιμολόγησης και δημόσια διαθέσιμα σήματα συναισθήματος, ενημερώνοντας την εσωτερική του εικόνα κατά τη διάρκεια της ημέρας συναλλαγών και όχι σε σταθερά διαστήματα.
Στατιστικά μοντέλα αξιολογούν τα σταθμισμένα με πιθανότητα αποτελέσματα σε μια σειρά σεναρίων, προσαρμόζοντας τη μεταβλητότητα και τη συσχέτιση μεταξύ των περιουσιακών στοιχείων που κατέχονται σε ένα χαρτοφυλάκιο.
Τα ευρήματα μεταφράζονται σε συγκεκριμένες προτάσεις σε απλή γλώσσα, όπως η επανεξισορρόπηση των σταθμίσεων ή η επισήμανση ασυνήθιστων μετατοπίσεων συναισθημάτων, αντί να παρουσιάζονται ως ανεξήγητες βαθμολογίες.
Το Cerfina σχεδιάστηκε έτσι ώστε ο αναλυτικός φόρτος εργασίας να εμφανίζεται συνεχώς στο παρασκήνιο. Οι πελάτες δεν αναμένεται να παρακολουθούν γραφήματα ή να ερμηνεύουν πρωτογενείς δείκτες. η πλατφόρμα εμφανίζει μόνο ό,τι απαιτεί προσοχή.
Κάθε επενδυτική απόφαση εγκυμονεί κινδύνους και κανένα αναλυτικό σύστημα, όσο εξελιγμένο κι αν είναι, δεν το αφαιρεί εντελώς. Αυτό που έχει σχεδιαστεί για να κάνει η πλατφόρμα Cerfina είναι να μειώνει τον κίνδυνο που μπορεί να αποφευχθεί: το είδος που προέρχεται από καθυστερημένη πληροφόρηση, συναισθηματική λήψη αποφάσεων ή έλλειψη ορατότητας στη συγκέντρωση χαρτοφυλακίου.
Οι συστάσεις βαθμονομούνται με βάση τη δηλωμένη ανοχή κινδύνου και ενημερώνονται καθώς μεταβάλλονται οι συνθήκες της αγοράς, αντί να παραμένουν στατικές μετά από μια αρχική αξιολόγηση.
Οι θέσεις και οι προτεινόμενες ενέργειες καταγράφονται και μπορούν να ελεγχθούν, δίνοντας μια συνεπή διαδρομή ελέγχου για κάθε προσαρμογή που προτείνει το σύστημα.
Η έκθεση του χαρτοφυλακίου επανεκτιμάται συνεχώς, έτσι ώστε μια ξαφνική αλλαγή στη μεταβλητότητα να αντικατοπτρίζεται στην καθοδήγηση εντός του ίδιου κύκλου επεξεργασίας και όχι της επόμενης ημέρας.
Για άτομα που κατέχουν μικρό αριθμό περιουσιακών στοιχείων, η πλατφόρμα προσδιορίζει τον κίνδυνο συγκέντρωσης και προτείνει προσαρμογές στάθμισης που ευθυγραμμίζονται με ένα δηλωμένο προφίλ κινδύνου, το οποίο ενημερώνεται καθώς αλλάζουν οι συμμετοχές.
Τα δημόσια διαθέσιμα σχόλια και η ροή ειδήσεων υποβάλλονται σε επεξεργασία για τον εντοπισμό μετατοπίσεων στο συναίσθημα γύρω από συγκεκριμένους τομείς ή μέσα, που εμφανίζονται ως πλαίσιο παράλληλα με την κίνηση των τιμών.
Για όσους διαχειρίζονται μεγαλύτερες ή πιο ποικίλες συμμετοχές, το σύστημα μοντελοποιεί το αποτέλεσμα της ανακατανομής κεφαλαίων μεταξύ των κατηγοριών, επιτρέποντας τη σύγκριση των προβλεπόμενων αποτελεσμάτων πριν γίνει οποιαδήποτε αλλαγή.
Δεν υπάρχει σταθερό ελάχιστο. Η ίδια αναλυτική μηχανή ισχύει και για μικρότερους και μεγαλύτερους λογαριασμούς. Το ποσό με το οποίο ξεκινάτε είναι αποκλειστικά δική σας απόφαση και μπορεί να προσαρμοστεί ανά πάσα στιγμή.
Τα μοντέλα παράγουν σταθμισμένες ως προς τις πιθανότητες συστάσεις και όχι εγγυήσεις. Η ακρίβεια αξιολογείται από το πόσο σταθερά ευθυγραμμίζεται μια σύσταση με την επακόλουθη συμπεριφορά της αγοράς, όχι από ένα σταθερό ποσοστό επιτυχίας, και αυτό εξετάζεται σε συνεχή βάση καθώς τα μοντέλα επανεκπαιδεύονται.
Ο χειρισμός των δεδομένων πελατών γίνεται σύμφωνα με τις απαιτήσεις προστασίας δεδομένων του Ηνωμένου Βασιλείου, με περιορισμένη πρόσβαση βάσει ανάγκης γνώσης. Πλήρεις λεπτομέρειες σχετικά με τη φύλαξη και τις ρυθμιστικές ρυθμίσεις παρέχονται κατά την επιβίβαση, προτού απαιτηθεί οποιαδήποτε δέσμευση.